平安人寿广西分公司：健康金融生活，远离违法洗钱

近日，平安人寿广西分公司积极响应国家“反洗钱知识宣传号召”，借助一线客服力量大力宣传“反洗钱”知识，增强了客户金融安全的知识，有力的推进了反洗钱工作的可持续发展，进一步提升了平安诚信服务客户的社会责任形象。

客户王阿姨（化名）亲临白沙柜面办理业务，关注到柜面反洗钱折页宣传，并咨询柜员作为客服如何参与反洗钱活动，柜员耐心的向王阿姨介绍“反洗钱”知识，通过反洗钱的基本法律法规、具体案例及案例危害形象的让王阿姨认识了常见违法洗钱活动，同时柜员特别提醒王阿姨要时刻保管好身份证和银行卡，不要轻易借给他人使用，避免无意中落入非法洗钱违法犯罪活动。今后在各种金融活动中要主动配合金融机构进行身份识别，不要用自己账户替他人提现才能更好的预防非法份子进行洗钱。通过反洗钱活动的介绍，王阿姨了解了洗钱活动的危害性和反洗钱的必要性，自身的反洗钱意识也得到了提高，在今后会严格遵守“反洗钱”法律法规，杜绝参与任何违法洗钱活动。

洗钱行为具有严重的危害性，它不仅损害了金融体系的安全和金融机构的信誉，而且对我国正常的经济秩序和社会稳定具有极大的破坏作用。在此小编整理了“反洗钱”基本知识，望能够让大家对“反洗钱”有更多认识。

一、 什么是非法洗钱

洗钱是指将走私犯罪、黑社会性质的组织犯罪、卖淫犯罪、贩毒犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过金融机构以各种手段掩饰、隐藏资金的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

二、 洗钱活动四大特征

（一） 熟练使用网上银行和现金业务。有些犯罪分子办理了大量银行卡，并通过网上银行和取现大肆转移和隐匿犯罪资金，甚至有银行工作人员，利用工作之便研究反洗钱法律制度，通过一系列操作逃避反洗钱监管，具有很强的反侦查意识；

（二） 通过各种投资进行洗钱。最大特点是可以“边洗钱边赚钱”、一些犯罪分子投资了大量房产、基金、分红型保险，甚至专门成立多家投资公司，将诈骗来的资金用于投资房地产、证券、加油站、矿山、水电站等各种领域；

（三） 跨境洗钱。这是国际反洗钱打击重点，在我国主要表现为将境内非法所得通过地下钱庄转移到境外；

（四） 通过亲属洗钱。有人帮助在境外的亲属洗钱。也有丈夫受贿、妻子洗钱的案例，体现了家庭腐败的典型模式。

三、 怎么远离非法洗钱

（一） 选择安全可靠的金融机构；

（二） 主动配合金融机构进行身份识别；

（三） 不要出租或出借自己的身份证件；

（四） 不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾；

（五） 不要用自己的账户替他人体现；